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监管部门周末密集发声!推动更多中长期资金入市
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原标题:监理部周末强烈宣布!养老金增加了股权资产的配置,并促进更多中长期基金进入市场。

1月11日,财政部、NPC、CPPCC等监管部门的领导对养老金投资、长期基金入市、养老保险制度改革发出了强烈的信号!

注重投融资的均衡发展,促进更多中长期资本进入市场。

为促进养老金投资与资本市场的良性互动,有必要将长期投资与短期投资结合起来,采取多种措施。

进一步完善养老金投资的多元化,增加股权资产和替代资产的配置

制定并颁布第三支柱养老金积累投资收益的相关免税政策

在有效控制风险的前提下适时扩大海外资产的配置比例

分两步规划中国三大支柱养老保险制度改革

尽快完善商业养老保险的延期纳税试点政策。研究制定将个人储蓄转化为个人储蓄养老金的政策措施

严庆民:注重投融资的均衡发展

促进更多中长期资本入市

证监会副主席严庆民

证监会副主席严庆民在第24届(2020)中国资本市场论坛上反复强调要促进更多中长期资本入市。

颜庆民表示,资本市场改革全面深化的良好开端体现在五个方面:一是科学板块的建立和试点登记制度的顺利落地;第二,加强顶层设计,全面深化资本市场改革;第三,大力推进上市公司质量改进;第四,推进证券法的修改,增加法治的供给;第五,有序推出其他改革措施。

闫庆民指出,一系列改革措施有序启动,包括新三板改革迈出实质性步伐,完成再融资改革方案公众咨询,改革公募基金产品登记机制,推动中长期基金入市放宽限制,2019年共上市14种商品期货期权,扩大股指期权试点,沪深300股指期权上市。

阎庆民强调要加快建设高质量的资本市场。一是以登记制度改革为契机,完善发行、上市、交易结算和退出等基本制度。二是加强顶层设计,团结各方,不断推进上市公司质量改进。三是注重投融资均衡发展,促进更多中长期资本进入市场,促进行业组织提升理财能力。四是促进资本市场从要素流动型向制度型开放;五是加强开放条件下的风险防范和监管能力。

他指出中国当前的金融体系的特点是“多钱少资”。必须优化融资结构,提高金融体系对实体经济的适应性。他强调,与传统银行相比,中国证券基金机构的市场竞争力仍然较弱,在国民经济中发挥稳定作用的能力有待提高。他还表示,股票型基金的数量仍然相对较少,投资者投入的中长期资本应该增加。

范一飞:以不同的方式促进养老投资与资本市场的良性互动

中国人民银行副行长范一飞

中国人民银行副行长范一飞在2020年全球财富管理论坛第一季度峰会上表示,促进养老投资与资本市场的良性互动需要长期和短期措施相结合。

具体

五是进一步扩大金融对外开放。发达国家在金融市场为养老金体系服务方面有着丰富的经验。引入更多外资金融机构参与中国养老投资管理,可以引进好的经验和做法,促进养老基金管理人之间的良性竞争,有利于资本市场的健康发展。此外,我们可以借鉴国际经验,在有效控制风险的前提下,扩大海外资产的比重。

“除了上述政策,我们还需要财政税收政策和相关配套政策措施的指导,如国有企业改革。”范一飞说。

值得一提的是,金融技术为养老金管理和投资创造了更好的条件。

在养老金投资和管理方面,金融技术也有很大的潜力。范一飞认为,首先,金融技术可以降低参与门槛,增强金融包容性,并方便投资者选择个性化养老服务。第二,科技手段可以优化投资体系,同时确保资本安全和稳定的投资回报。第三,金融技术的运用有利于提高养老基金运营管理的效率。

此外,范一飞强调,在积极利用金融技术促进中国养老金投资的同时,也有必要认识到技术本身可能存在缺陷。要认真制定养老金管理和养老金投资相关科技应用的指导方针和法律法规,保护投资者权益。我们将密切关注金融科技服务业养老投资中的各种问题。例如,如果未来主要养老投资管理机构利用金融科技构建投资产品平台,可能需要制定统一的行业信息交换标准,以方便用户比较和选择投资经理。

黄宏:“两步走”计划

中国三大支柱养老保险制度改革

中国银监会副主席黄宏

中国银监会副主席黄宏在全球财富管理论坛2020年第一季度峰会上表示,规划中国三大支柱养老保险制度改革可分为两步走。第一步是根据实际情况弥补养老保障的缺口。大力发展“收入保障、长期锁定、终身领取、互助”的商业养老保险,特别是“终身领取”和“互助”功能,为弥补我国养老保险制度的缺口发挥及时的作用。

第二步是根据更高的要求提高养老金服务的质量。中国养老金制度发展到一定阶段后,三支柱养老金制度更加均衡,养老金替代率接近国际水平的70%,进一步提高养老金服务质量可以提上日程。鼓励发展商业保险、金融管理、信托、基金等多种形式的养老金融产品,提供居家养老、社区养老、住房养老、商业养老等多种形式的养老安排,为中国养老体系建设锦上添花,更好地满足人民群众对养老保障和财富管理的需求。

为了更好地推动第三支柱养老金制度的改革和发展,黄宏提出了四点建议。

一是加强战略规划,从国家重点发展战略的高度规划第三支柱养老金的发展。这项工作应纳入国民经济和社会发展第十四个五年计划。应加强顶层设计和战略指导,以适应养恤金制度第三个支柱的特点,如利益攸关方强大和调整困难。应该从促进金融供给方面的结构改革的角度,加强第三支柱养老金制度的科学、前瞻性、系统性和包容性设计。

第二,加强政策支持。一是政府出台了多种政策和激励措施,加强了宣传和引导,增强了个人养老意识,鼓励个人增加养老积累,促进了第三支柱在短时间内形成。二是完善试点

邹嘉仪:根据试点情况

推广个人所得税递延商业养老保险

财政部副部长邹嘉仪

财政部副部长邹嘉仪11日在2020年全球财富管理论坛第一季度峰会上表示,在当前形势下,中国建立多支柱养老保障体系势在必行。从人口周期来看,中国正面临人口老龄化的严峻挑战。从制度构成来看,三大支柱的发展是不平衡的。与发达国家相比,我国第一支柱比重较高,第二、三支柱比重较低。在人口老龄化的背景下,这样的结构更容易导致第一支柱难以支撑的局面,因此有必要加强第二支柱和第三支柱的发展。从覆盖率和保证率来看,存在地区不平衡。从投资回报来看,养老保险基金的投资回报需要进一步提高。

她说经过多年的努力,中国的三支柱养老体系已经形成。作为个人商业养老保险的第三大支柱,在前期探索和发展的基础上,结合国际经验,开展了个人税收递延商业养老保险试点,并将在下一步结合试点情况进行推广。

邹嘉仪强调,应借鉴国际经验,结合中国国情,推进中国养老保障体系建设。一是把握加快发展与均衡发展的关系。下一步可以是遵循制定底线、编织严密的网络和建立机制的想法。按照各省乃至全国统筹的步骤,中央政府将加大调整和转移力度,保持基本养老金按时足额发放的底线,逐步缩小城乡差距。同时,鼓励发达地区加大对企业年金和个人商业养老保险的支持力度,积极探索先进经验和成功模式,为其他地区完善养老保障体系提供借鉴。

二是把握保证水平与可持续性的关系。在基本养老保险方面,应在充分分析和准确计算中国人口和年龄结构变化、未来支出需求、可用财力等因素的基础上,建立动态模型,并根据精算平衡原则,探索基本养老保险动态管理框架。企业年金和个人商业养老保险也应遵循市场化原则,合理确定缴费比例和保障水平,确保长期可持续性。

第三是掌握资本安全和适当收入之间的关系。养老保险投资必须首先确保安全,然后考虑盈利能力和流动性。从国际经验来看,高度市场化的养老管理机构可以适当增加股权等高收入资产的比重。

第四,我们必须把握个人投资和政策支持的关系。政策支持要有明确的重点,立足于底线和增量,一方面要保证基本养老金的支付,另一方面要积极营造良好的政策环境,引导和鼓励企业和个人加大对第二、三支柱的投入。要着力发挥政策杠杆作用,加大社会资金对养老保险的投入,为人民养老提供更加坚实的保障。(记者欧阳建欢、彭阳、李赞熙)

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